Yes Bank का Q1 FY26 प्रदर्शन: मुनाफा और स्थिरता का अच्छा मेल
मुंबई आधारित private lender Yes Bank ने 30 जून, 2025 को समाप्त तिमाही के वित्तीय परिणामों की घोषणा की है, जिसमें बैंक की profitability में तेज़ सुधार और asset quality में स्थिरता देखी गई है।
Q1 FY26 के लिए bank का net profit पिछले साल की तुलना में 57% बढ़कर ₹808.6 करोड़ हो गया, जबकि पिछले साल इसी तिमाही में यह ₹516 करोड़ था। इस मुनाफे की बढ़ोतरी मुख्य रूप से core income और अन्य आय के बढ़ने के कारण संभव हुई।
Net Interest Income और Other Income में वृद्धि
Net Interest Income (NII), जो कि बैंक की lending activities से होता है, 5.8% की वृद्धि के साथ ₹2,370 करोड़ पहुंच गया, जो कि पिछले साल के ₹2,240 करोड़ से अधिक है।
Other Income भी उल्लेखनीय रूप से बढ़ा और ₹1,824 करोड़ हो गया, जो पिछले साल के ₹1,270 करोड़ था। इस वृद्धि ने बैंक की bottom line को बेहतर बनाने में अहम भूमिका निभाई।
Asset Quality में स्थिरता और Provisioning में कमी
Asset quality की बात करें तो Gross NPA ratio पिछली तिमाही की तरह 1.6% पर स्थिर रहा, और पिछले साल के 1.7% से थोड़ी बेहतर स्थिति में है। Net NPA ratio भी 0.3% पर स्थिर रहा।
Provisioning कम होकर ₹284 करोड़ हो गई, जो मार्च 2025 की ₹317 करोड़ से घट गई। यह सुधार profitability में सहायता करता है।
Business Growth में ओवरव्यू — Advances और Deposits में हल्की वृद्धि
व्यापार वृद्धि (Business Growth) में कुछ मंदी देखी गई है। Advances में वर्ष-दर-वर्ष 5.1% की बढ़ोतरी हुई, जो ₹2.41 लाख करोड़ तक पहुंची, जबकि पिछले तिमाही के मुकाबले 2% की गिरावट आई।
Deposits 4% बढ़कर ₹2.75 लाख करोड़ हो गए, लेकिन मार्च क्वार्टर की तुलना में 3% की कमी दर्ज की गई। Credit-Deposit Ratio भी बढ़कर 87.5% हो गया है, जो मार्च के 86.5% से अधिक है।
Liquidity Coverage Ratio (LCR) और Net Interest Margins में सुधार
Liquidity Coverage Ratio (LCR) में सुधार हुआ और यह 135.7% पर पहुंच गया, जो कि मार्च तिमाही के 125% से बेहतर है।
Yes Bank ने स्कोर को इसमें बढ़ोतरी के साथ बनाए रखा, साथ ही annualised slippage ratio दस तिमाहियों के निचले स्तर पर और net interest margins आठ तिमाहियों के उच्चतम स्तर पर बने रहे।
Strategic Stake Sale: SBI से SMBC को 20% हिस्सेदारी
हाल ही में Yes Bank ने headlines में जगह बनाई जब State Bank of India की अगुवाई में एक लेंडर्स consortium ने Japan की Sumitomo Mitsui Banking Corporation (SMBC) को अपनी 20% हिस्सेदारी ₹13,000 करोड़ से अधिक में बेची।
यह बिक्री उस rescue के बाद हुई जिससे Yes Bank को 2020 में liquidity crisis से बाहर निकाला गया था।
Prashant Kumar, MD & CEO की प्रमुख बातें
Prashant Kumar ने बताया, “बैंक ने वित्त वर्ष की शुरुआत मजबूत परीस्थिति से की है और ₹801 करोड़ के नेट प्रॉफिट के साथ 59.4% YoY ग्रोथ दर्ज की है। हमारी key metrics जैसे RoA 0.8%, PPoP ₹1,358 करोड़, और NIM 2.5% में सुधार हुआ है।”
उन्होंने यह भी कहा कि asset quality स्थिर बनी हुई है, CASA ने स्वस्थ वृद्धि दिखाई है और CET1 ratio 14% पर मजबूत हुआ है।
निष्कर्ष
Yes Bank की Q1 FY26 रिपोर्ट से स्पष्ट होता है कि बैंक ने profitability को मजबूत करते हुए asset quality को स्थिर रखा है। हालांकि, व्यापार विकास में धीमी रफ्तार देखी गई है, लेकिन बैंक के liquidity metrics और credit-deposit ratio में सुधार ने निवेशकों का भरोसा बढ़ाया है।
Japan की SMBC के साथ हुई रणनीतिक साझेदारी से बैंक की पूंजी स्थिति और निवेशक विश्वास मजबूत होगा। आगे बैंक की मुख्य चुनौती रहेगी loan और deposit growth को पुनर्जीवित करना और profitability को और बेहतर बनाना।
